Гроші, які забрав шахрай,
— можна повернути

Кому: [найменування банку], відділу претензійної роботи, [адреса].

Від: [П.І.Б.], клієнта банку, рахунок [номер IBAN], тел. [номер].

ЗАЯВА про повернення коштів за неакцептованою платіжною операцією.

[Дата, час] з мого рахунку [IBAN] без моєї згоди списано [сума] грн на користь [реквізити отримувача, за наявності]. Згоди на цю операцію я не надавав(ла), особисту облікову інформацію (ПІН, CVV, коди підтвердження) третім особам не передавав(ла).

Про факт списання я повідомив(ла) банк невідкладно — [дата, час, спосіб: гаряча лінія / заява].

Відповідно до ст. 86 Закону України «Про платіжні послуги» надавач платіжних послуг несе відповідальність за неакцептовані операції та зобов'язаний повернути суму такої операції за рахунок власних коштів, а також сплатити пеню.

Прошу:

• повернути суму неакцептованої операції [сума] грн на рахунок [IBAN];
• розглянути заяву у строк, установлений договором і законом;
• надати письмову відповідь про результат розгляду.

Додатки: виписка по рахунку, скриншоти, підтвердження звернення на гарячу лінію — на [кількість] арк.

[Дата]. [П.І.Б., підпис].

Кому: [найменування банку-емітента картки], [адреса].

Від: [П.І.Б.], держателя картки № [останні 4 цифри], тел. [номер].

ЗАЯВА про опротестування (chargeback) операції за карткою.

[Дата] за моєю карткою проведено операцію на суму [сума] грн на користь [назва торговця / сайт]. Підстава для опротестування: [товар/послугу не надано; операція виконана без моєї згоди; списано суму, відмінну від погодженої].

Прошу ініціювати процедуру опротестування (chargeback) відповідно до правил платіжної системи [Visa/Mastercard], витребувати документи у банку-еквайра та повернути кошти на мою картку.

Прошу:

• зареєструвати заяву про опротестування і повідомити її номер;
• ініціювати chargeback у межах строку, встановленого правилами платіжної системи;
• інформувати мене про хід і результат розгляду.

Додатки: підтвердження оплати, листування з продавцем, докази ненадання товару/послуги — на [кількість] арк.

[Дата]. [П.І.Б., підпис].

Кому: [Департамент кіберполіції / відділ поліції], [адреса]; або через cybercrime.gov.ua.

Від: [П.І.Б.], [адреса], тел. [номер].

ЗАЯВА про вчинення кримінального правопорушення.

[Дата] невідома особа шляхом обману заволоділа моїми коштами у сумі [сума] грн за таких обставин: [стисло: фейковий магазин / «дзвінок з банку» / «інвестиція» / переказ на картку [реквізити]]. У діях особи вбачаються ознаки кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 Кримінального кодексу України (шахрайство).

Відповідно до ст. 214 КПК України прошу невідкладно, але не пізніше 24 годин, внести відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань та розпочати досудове розслідування.

Прошу:

• внести відомості до ЄРДР і надати витяг;
• визнати мене потерпілим у кримінальному провадженні (ст. 55, 56 КПК);
• витребувати дані про отримувача коштів у банку та платіжних системах.

Додатки: скриншоти листування та оголошень, реквізити переказу, виписка — на [кількість] арк. Про відповідальність за завідомо неправдиве повідомлення (ст. 383 КК) попереджений(а).

[Дата]. [П.І.Б., підпис].

Кому: слідчому [найменування органу досудового розслідування], [адреса].

Від: [П.І.Б.], [адреса], тел. [номер], у кримінальному провадженні № [номер ЄРДР].

КЛОПОТАННЯ про визнання потерпілим.

Мені завдано майнової шкоди у розмірі [сума] грн внаслідок кримінального правопорушення, відомості про яке внесено до ЄРДР [дата] за № [номер]. Відповідно до ст. 55 КПК потерпілим є особа, якій кримінальним правопорушенням завдано майнової шкоди.

Прошу:

• визнати мене потерпілим у кримінальному провадженні № [номер];
• вручити пам'ятку про процесуальні права та обов'язки потерпілого (ст. 56 КПК);
• забезпечити доступ до матеріалів у передбаченому законом обсязі.

Додатки: докази завданої шкоди, копія витягу з ЄРДР — на [кількість] арк.

[Дата]. [П.І.Б., підпис].

До: [найменування] суду, [адреса].

Позивач: [П.І.Б.], [адреса], тел. [номер].

Відповідач: [П.І.Б. / найменування отримувача коштів], [адреса — за даними, отриманими у провадженні].

ПОЗОВНА ЗАЯВА про повернення безпідставно набутих коштів у сумі [сума] грн.

[Дата] я переказав(ла) на рахунок/картку відповідача [реквізити] кошти у сумі [сума] грн. Правова підстава для набуття відповідачем цих коштів відсутня: кошти отримано внаслідок обману, що встановлено у кримінальному провадженні № [номер].

Відповідно до ст. 1212 ЦК України особа, яка набула майно за рахунок іншої особи без достатньої правової підстави, зобов'язана повернути його потерпілому.

Прошу суд:

• стягнути з відповідача на мою користь безпідставно набуті кошти [сума] грн;
• стягнути 3 % річних та інфляційні втрати (ст. 625 ЦК);
• стягнути судові витрати.

Додатки: підтвердження переказу, витяг з ЄРДР, докази обставин, доказ сплати судового збору — на [кількість] арк.

[Дата]. [П.І.Б. / представник — адвокат, підпис].

Кому: [найменування банку-отримувача], [адреса].

Від: адвокат [П.І.Б.], свідоцтво № [номер], робоче місце [адреса], тел. [номер].

АДВОКАТСЬКИЙ ЗАПИТ про надання інформації в інтересах клієнта — [П.І.Б.], потерпілого від шахрайства.

Запит подається на підставі ст. 24 Закону України «Про адвокатуру та адвокатську діяльність» (№ 5076-VI) відповідно до договору про правову допомогу та ордера № [номер].

[Дата] на рахунок/картку [реквізити], відкриту у вашому банку, надійшли кошти клієнта у сумі [сума] грн внаслідок дій, що мають ознаки шахрайства (кримінальне провадження № [номер]).

Прошу надати (у межах, дозволених законом і з урахуванням банківської таємниці):

• інформацію про власника рахунку/картки [реквізити] в обсязі, потрібному для звернення до суду;
• дату і призначення операції зарахування коштів;
• відомості про подальший рух коштів.

Правові підстави відповіді: запит розглядається у строк не більше п'яти робочих днів. Дані, що становлять банківську таємницю, надаються у порядку, встановленому законом (у тому числі за ухвалою суду).

Додатки: копія ордера, копія свідоцтва адвоката — на [кількість] арк.

[Дата]. Адвокат — [П.І.Б., підпис].