Перші 24 години = шанс повернути. Робіть так:
Перевели шахраю? Шанс повернути є. Чим раніше — тим вищий.
Chargeback (Visa/MC) + кримінальне провадження ст. 190 ККУ + цивільний позов. У 50-70% справ повертаємо кошти повністю або частково. Криптошахрайство, фейкові інтернет-магазини, інвестиційні піраміди — окремі стратегії.
7 типових схем скаму.
Кожна схема потребує своєї тактики повернення. Адвокат знає особливості кожної.
Найвищі шанси повернення — у перші 24-48 годин після перерахунку. Чим швидше звертаєтесь — тим більше шансів зупинити кошти ще на проміжному рахунку.
5 напрямків роботи адвоката.
Повернення зі скаму — це робота на кількох фронтах одночасно. Один канал не вирішує справу.
Найшвидший шлях повернення для карткових оплат:
- Заява в банк протягом 120 днів
- Обґрунтування «несанкціонована операція» або «товар/послуга не надані»
- Пакет доказів (скріншоти, переписки)
- Visa/MasterCard розглядає 30-90 днів
- Шанс повернення — 40-60% при правильній підготовці
Особливо ефективно для скаму з інтернет-магазинами і фейковими «послугами».
Заява в кіберполіцію — ст. 190 ККУ:
- Подача через cybercrime.gov.ua або в відділення
- Збір цифрових доказів (IP, домени, log транзакцій)
- Запит у банк про реквізити шахрая
- Запит у мобільного оператора (за номером телефону)
- Слідство, обвинувальний вирок
- Стягнення коштів з обвинуваченого
Найбільш дієво для систематичних шахраїв, яких ідентифіковано.
Якщо шахрая ідентифіковано (паспортні дані, реквізити):
- Позов про повернення безпідставно отриманого (ст. 1212 ЦК)
- Стягнення 3% річних за період утримування
- Інфляційні втрати
- Моральна шкода
- Витрати на адвоката
Часто паралельно з кримінальним провадженням — для забезпечення майном шахрая.
Адвокатські запити — ключовий інструмент:
- У банк-отримувач коштів про власника рахунку
- У платіжні системи (LiqPay, Portmone, WayForPay) про деталі транзакції
- В обмінні пункти криптовалют (Binance, КУНА)
- До мобільних операторів про номер телефону
Адвокат отримує те, що поліція отримує місяцями.
Найскладніший випадок, але можливо:
- Аналіз blockchain — трасування коштів
- Запит у криптобіржі про власника гаманця (якщо проходив KYC)
- Звернення в Interpol при міжнародному компоненті
- Тимчасова заборона транзакцій з конкретних адрес
- Спеціалізовані blockchain-розслідувачі
Реалістичність повернення — 20-40%, але з великими сумами окупається.
Що змінює юридичний супровід.
Шахрайство в інтернеті — одна з найскладніших категорій справ. Підготовка вирішує все.
| Етап | Без адвоката | З адвокатом фонду |
|---|---|---|
| Chargeback | «Обов'язково, але дарма» | Правильно обґрунтований → 40-60% повернення |
| Кримінал | Заява в поліцію → «справа лежить» | Адвокатські запити прискорюють у 5-10 разів |
| Ідентифікація шахрая | «Невідомо» | Через запити в банки + операторів |
| Сума повернення | 10-20% | 50-70% (звичайно), 20-40% (крипта) |
| Криптошахрайство | «Все, кошти пропали» | Blockchain-розслідування + Interpol |
Допомога фонду в 3 кроки.
Простий і прозорий процес — від першого дзвінка до конкретного результату.
Що часто питають.
Терміново: 1) Дзвоніть у банк (24/7 гаряча лінія) — можливо зупинити кошти на проміжному рахунку; 2) Заявка на chargeback (якщо картковий переказ); 3) Заява в кіберполіцію (cybercrime.gov.ua); 4) Дзвоніть нам — 24/7 цілодобово. Чим раніше — тим вище шанси.
Chargeback — процедура повернення коштів через міжнародні платіжні системи (Visa / MasterCard). Працює при: 1) Неотримання товару / послуги; 2) Несанкціонованому списанні; 3) Підробленому продавці. Подається через банк протягом 120 днів. Розгляд: 30-90 днів. Шанс — 40-60% при правильному обґрунтуванні.
Складніше — chargeback для P2P зазвичай не діє. Але: 1) Звернення в банк-отримувач про блокування коштів (якщо шахраю ще не виведено); 2) Кримінальне провадження ст. 190 ККУ; 3) Адвокатські запити для ідентифікації власника картки; 4) Цивільний позов про повернення безпідставного. Шанси — 30-50%.
Складно, але можливо. Стратегія: 1) Аналіз blockchain — трасування коштів до конкретних гаманців; 2) Запит у легальні криптобіржі (Binance, КУНА) про власника гаманця (якщо проходив KYC); 3) Кримінальне провадження + Interpol при міжнародному компоненті. Шанси — 20-40%, особливо при великих сумах.
Chargeback: 30-90 днів. Кримінальне провадження: 6-18 місяців. Цивільний позов (після ідентифікації шахрая): 4-8 місяців. Часто паралельні дії дають швидші результати — chargeback повертає частину, кримінал — решту.
Банк ніколи не дзвонить з вимогою назвати: 1) Повний номер картки; 2) CVV (3 цифри з тилу); 3) SMS-код; 4) Пароль / PIN; 5) Зайти на «безпечне посилання» з SMS. Якщо просять — це скам. Кладіть слухавку і дзвоніть самі на офіційний номер банку.
Так. Стратегія: 1) Колективна заява постраждалих — посилює увагу слідства; 2) Кримінал ст. 190 ч. 4 ККУ (особливо великі розміри, до 12 років); 3) Цивільні позови до організаторів. Реалістичність повернення коштів — низька (зазвичай 10-30%), але часто з організаторів стягують через рік-два слідства.
Оскарження постанови про закриття — у прокуратурі або через слідчого суддю. Скарга в ДБР на бездіяльність слідчого. Скарга в Уповноваженого з прав людини. Часто провадження поновлюють після адвокатської скарги. Паралельно — цивільний позов про повернення безпідставно отриманого.
Гроші зі скаму = не «втрата». Це справа, де ще є шанс.
Залиште заявку — координатор фонду зв'яжеться протягом 2 годин. Якщо перерахунок щойно відбувся — у межах 30 хвилин.
Передзвонимо протягом 15 хв у робочий час (Пн–Пт, 9:00–19:00). У вихідні та вночі — наступного робочого дня зранку.