Адвокат проти шахраїв: перші 24 години

Три заяви в один день. (1) Банк — дзвонок на гарячу лінію (0 800 на звороті картки) з вимогою заблокувати картку і опротестувати переказ за ст. 86 Закону № 1591-IX. (2) Кіберполіція — онлайн-заява на ticket.cyberpolice.gov.ua або у відділку. (3) Зберегти докази — скріншоти переписки, чеки переказів, номери телефонів, посилання на сайт.

Адвокат фонду складає шаблони всіх трьох заяв того самого дня. За ст. 214 КПК поліція має внести відомості до ЄРДР протягом 24 годин — без цього банк не зрушить розслідування. Не видаляйте додатки і не вступайте у переписку зі шахраєм після виявлення обману — кожне ваше слово може стати доказом проти них.

Основна стаття — ст. 190 КК «Шахрайство». Кваліфікація залежить від суми і обставин: ч. 1 — штраф 2000–3000 нмдг, виправні роботи до 2 років, пробаційний нагляд або обмеження волі до 3 років; ч. 3 (значна шкода — ≥100 нмдг ≈ 151 400 ₴, або під час воєнного стану) — 3–5 років; ч. 4 (великий розмір — ≥250 нмдг ≈ 378 500 ₴, або через ЕОМ) — 3–8 років; ч. 5 (особливо великий — ≥600 нмдг ≈ 908 400 ₴, або організована група) — 5–12 років з конфіскацією.

Додатково — ст. 200 КК (підробка платіжного документа, незаконне використання картки) і ст. 361 КК (несанкціоноване втручання в роботу ЕОМ — фішинг, зламаний акаунт). Адвокат-практик перевіряє, щоб слідчий кваліфікував сукупністю, а не за однією статтею — це підвищує санкцію і шанс ЄРДР відкрити швидко.

Закон «Про платіжні послуги» (ст. 86) розрізняє авторизовані і неавторизовані платіжні операції. Якщо ви ввели OTP на підробленому сайті чи під тиском фейкової «служби безпеки» банку — це ознаки соціальної інженерії, а не свідома авторизація переказу.

Адвокат фонду формулює заяву так, щоб довести ці ознаки: підроблений сайт, дзвінок під виглядом банку, тиск на терміновість. Чим раніше зафіксуємо обставини, тим вищий шанс банку повернути кошти або суду визнати їх неавторизованим переказом. Якщо банк відмовив — готуємо скаргу в НБУ через bank.gov.ua і цивільний позов за ст. 1166 ЦК. Строк позовної давності — 3 роки.

За ст. 214 КПК слідчий зобов'язаний внести відомості до ЄРДР протягом 24 годин з моменту подання заяви — без оцінки достатності доказів на цьому етапі. Якщо поліція бездіє: (1) вимагати реєстраційний номер вашої заяви; (2) подати скаргу слідчому судді в порядку ст. 303 КПК — суд зобов'яже внести в ЄРДР.

Строк подання скарги — 10 днів з моменту, коли стало відомо про бездіяльність. Скарга подається через канцелярію місцевого суду за місцем досудового розслідування. Суд розглядає за 72 години. Адвокат фонду готує скаргу і представляє ваші інтереси у слідчого судді.

Перші 10 хвилин: зайти в Telegram з іншого пристрою → Settings → Privacy → Active Sessions → terminate усі сесії, окрім вашої. Включити двофакторну автентифікацію (2FA). Опублікувати попередження у всіх діалогах: «Мій акаунт зламали. Якщо я просив гроші — це шахрай».

Кваліфікація: ст. 361 КК (несанкціоноване втручання в роботу ЕОМ) + ст. 190 КК (шахрайство, якщо хтось з друзів переказав). Заява в кіберполіцію через ticket.cyberpolice.gov.ua. Якщо друзі переказали кошти шахраю — вони можуть стати потерпілими і подати власні заяви. Адвокат фонду координує групові заяви, щоб усі ваші друзі отримали статус у одному провадженні.

Це класична ст. 190 ч. 1 КК. Алгоритм: (1) скріншоти оголошення (зберегти посилання), переписки в чаті, чека переказу; (2) запит у банк — назва і ЄДРПОУ/ІПН отримувача переказу (банк надає за заявою); (3) заява в кіберполіцію на ticket.cyberpolice.gov.ua; (4) претензія OLX через службу підтримки (вони блокують акаунт продавця, що допомагає не постраждати іншим).

Шанс повернути кошти залежить від чи знайдуть власника рахунку. Якщо знайшли і у нього є майно — можна стягнути через цивільний позов у кримінальному провадженні (без судового збору) або окремо за ст. 1212 ЦК (безпідставне збагачення). Адвокат проти шахраїв фонду супроводжує всі етапи — від заяви до виконавчого провадження.

Так, з нашої практики — це класична схема «інвестиційної піраміди» у переважній більшості випадків. Перші перекази показують «прибуток» у кабінеті (нарисований), коли намагаєтеся вивести — вимагають «комісію», «податок», «верифікацію». Жоден реальний обмінник чи брокер цього не вимагає. Не платіть комісію — це безперспективно, ці гроші теж заберуть.

Кваліфікація — ст. 190 ч. 4 КК (великий розмір — ≥250 нмдг = 378 500 ₴, ваш випадок) або ч. 5 КК (особливо великий — ≥600 нмдг = 908 400 ₴). Заява в кіберполіцію — обовʼязково. Шанс повернути залежить від того, чи можна ідентифікувати кінцеві крипто-гаманці. Адвокат фонду залучає експерта з блокчейн-аналізу (Chainalysis, TRM Labs), щоб відстежити шлях коштів.

Не платіть. Заплатите один раз — вимагатимуть ще, бо ви підтвердили платоспроможність. Це ст. 189 КК (вимагання, до 7 років з конфіскацією) + ст. 301 КК (розповсюдження порнографії) + ст. 182 КК (порушення недоторканності приватного життя).

Алгоритм: (1) зберегти усі скріншоти погроз, номери, посилання, реквізити крипто-гаманця; (2) заблокувати шахрая в усіх каналах; (3) заява в кіберполіцію — обовʼязково з усіма доказами; (4) якщо фото вже опубліковані — звернення до платформи (Instagram, Telegram, OnlyFans) про видалення за порушення Terms of Service. Адвокат фонду супроводжує усі етапи з повним збереженням адвокатської таємниці за ст. 22 Закону № 5076-VI.

Два паралельні напрямки. (1) Банк / МФО: подати заяву про оскарження кредитного договору з підставою «договір не укладав, дані використані без моєї згоди». Вимагати: припинити нарахування процентів, не передавати в БКІ (бюро кредитних історій), не звертатись до колекторів. (2) Кіберполіція: заява за ст. 190 + ст. 200 + ст. 358 КК (підроблення документів).

Якщо банк наполягає — цивільний позов про визнання договору недійсним за ст. 215 ЦК (неукладений, бо ви не виявили волі). Доказова база: відсутність вашого підпису, ваша геолокація на момент укладення (не у банку), повідомлення в кіберполіцію. Адвокат фонду подає клопотання про забезпечення позову — припинення стягнення на час розгляду.

Перша консультація по телефону — безкоштовна. На дзвінку адвокат окреслить кваліфікацію за ст. 190 КК і дасть три конкретні дії на сьогодні. Фонд фінансується з пожертв на статутну діяльність — тому перша консультація доступна без перевірки доходу. Подальша робота — за договором про надання правової допомоги за ст. 27 Закону № 5076-VI. Обсяг і вартість обговорюємо після того, як адвокат побачить ситуацію (одна заява в кіберполіцію vs повний пакет з цивільним позовом).

Якщо потрібна безоплатна правнича допомога — для категорій, що мають таке право за ст. 14 Закону № 3460-VI (учасник бойових дій, особа з інвалідністю внаслідок війни, член сімʼї загиблого тощо), — складемо і подамо заяву до Центру безоплатної вторинної правничої допомоги.