Гроші, які забрав шахрай,
— можна повернути

Кому: [найменування банку], відділу претензійної роботи, [адреса].

Від: [П.І.Б.], клієнта банку, рахунок [номер IBAN], тел. [номер].

ЗАЯВА про повернення коштів за неакцептованою платіжною операцією.

[Дата, час] з мого рахунку [IBAN] без моєї згоди списано [сума] грн на користь [реквізити отримувача, за наявності]. Згоди на цю операцію я не надавав(ла), особисту облікову інформацію (ПІН, CVV, коди підтвердження) третім особам не передавав(ла).

Про факт списання я повідомив(ла) банк невідкладно — [дата, час, спосіб: гаряча лінія / заява].

Відповідно до ст. 86 Закону України «Про платіжні послуги» надавач платіжних послуг несе відповідальність за неакцептовані операції та зобов’язаний повернути суму такої операції за рахунок власних коштів, а також сплатити пеню.

Прошу:

• повернути суму неакцептованої операції [сума] грн на рахунок [IBAN];
• розглянути заяву у строк, установлений договором і законом;
• надати письмову відповідь про результат розгляду.

Додатки: виписка по рахунку, скриншоти, підтвердження звернення на гарячу лінію — на [кількість] арк.

[Дата]. [П.І.Б., підпис].

Кому: [найменування банку-емітента картки], [адреса].

Від: [П.І.Б.], держателя картки № [останні 4 цифри], тел. [номер].

ЗАЯВА про опротестування (chargeback) операції за карткою.

[Дата] за моєю карткою проведено операцію на суму [сума] грн на користь [назва торговця / сайт]. Підстава для опротестування: [товар/послугу не надано; операція виконана без моєї згоди; списано суму, відмінну від погодженої].

Прошу ініціювати процедуру опротестування (chargeback) відповідно до правил платіжної системи [Visa/Mastercard], витребувати документи у банку-еквайра та повернути кошти на мою картку.

Прошу:

• зареєструвати заяву про опротестування і повідомити її номер;
• ініціювати chargeback у межах строку, встановленого правилами платіжної системи;
• інформувати мене про хід і результат розгляду.

Додатки: підтвердження оплати, листування з продавцем, докази ненадання товару/послуги — на [кількість] арк.

[Дата]. [П.І.Б., підпис].

Кому: слідчому [найменування органу досудового розслідування], [адреса].

Від: [П.І.Б.], [адреса], тел. [номер], у кримінальному провадженні № [номер ЄРДР].

КЛОПОТАННЯ про визнання потерпілим.

Мені завдано майнової шкоди у розмірі [сума] грн внаслідок кримінального правопорушення, відомості про яке внесено до ЄРДР [дата] за № [номер]. Відповідно до ст. 55 КПК потерпілим є особа, якій кримінальним правопорушенням завдано майнової шкоди.

Прошу:

• визнати мене потерпілим у кримінальному провадженні № [номер];
• вручити пам’ятку про процесуальні права та обов’язки потерпілого (ст. 56 КПК);
• забезпечити доступ до матеріалів у передбаченому законом обсязі.

Додатки: докази завданої шкоди, копія витягу з ЄРДР — на [кількість] арк.

[Дата]. [П.І.Б., підпис].

До: [найменування] суду, [адреса].

Позивач: [П.І.Б.], [адреса], тел. [номер].

Відповідач: [П.І.Б. / найменування отримувача коштів], [адреса — за даними, отриманими у провадженні].

ПОЗОВНА ЗАЯВА про повернення безпідставно набутих коштів у сумі [сума] грн.

[Дата] я переказав(ла) на рахунок/картку відповідача [реквізити] кошти у сумі [сума] грн. Правова підстава для набуття відповідачем цих коштів відсутня: кошти отримано внаслідок обману, що встановлено у кримінальному провадженні № [номер].

Відповідно до ст. 1212 ЦК України особа, яка набула майно за рахунок іншої особи без достатньої правової підстави, зобов’язана повернути його потерпілому.

Прошу суд:

• стягнути з відповідача на мою користь безпідставно набуті кошти [сума] грн;
• стягнути 3 % річних та інфляційні втрати (ст. 625 ЦК);
• стягнути судові витрати.

Додатки: підтвердження переказу, витяг з ЄРДР, докази обставин, доказ сплати судового збору — на [кількість] арк.

[Дата]. [П.І.Б. / представник — адвокат, підпис].

Кому: [найменування банку-отримувача], [адреса].

Від: адвокат [П.І.Б.], свідоцтво № [номер], робоче місце [адреса], тел. [номер].

АДВОКАТСЬКИЙ ЗАПИТ про надання інформації в інтересах клієнта — [П.І.Б.], потерпілого від шахрайства.

Запит подається на підставі ст. 24 Закону України «Про адвокатуру та адвокатську діяльність» (№ 5076-VI) відповідно до договору про правову допомогу та ордера № [номер].

[Дата] на рахунок/картку [реквізити], відкриту у вашому банку, надійшли кошти клієнта у сумі [сума] грн внаслідок дій, що мають ознаки шахрайства (кримінальне провадження № [номер]).

Прошу надати (у межах, дозволених законом і з урахуванням банківської таємниці):

• інформацію про власника рахунку/картки [реквізити] в обсязі, потрібному для звернення до суду;
• дату і призначення операції зарахування коштів;
• відомості про подальший рух коштів.

Правові підстави відповіді: запит розглядається у строк не більше п’яти робочих днів. Дані, що становлять банківську таємницю, надаються у порядку, встановленому законом (у тому числі за ухвалою суду).

Додатки: копія ордера, копія свідоцтва адвоката — на [кількість] арк.

[Дата]. Адвокат — [П.І.Б., підпис].